En el mundo de la inversión, de las finanzas, la gestión de patrimonios y el asesoramiento financiero es complicado seleccionar los mejores asesores financieros independientes. Principalmente, porque vivimos en la era de la desinformación donde casi todo está a golpe de ratón en Google, Youtube o cualquier foro o red social. Si hay algo que[…..]
El crecimiento de los podcasts sobre finanzas es algo evidente, a partir de la pandemia del covid el número de escuchas de los podcasts ha aumentado considerablemente consiguiendo que 70% de los usuarios de podcasts hayan aumentado su tiempo de escucha, lo que ha llegado a generar un 6,8% más de producción de podcast en[…..]
En un sector financiero tan bancarizado y dependiente de grandes marcas es realmente complicado encontrar asesores financieros para particulares. La búsqueda puede ser difícil, tediosa y muy pesada ya que no sabes a donde ir ni a quién acudir. Al final, es una cuestión de tiempo y principalmente de confianza en un mundo digital donde todxs parecen ser expertxs en su campo y dominar el Asesoramiento Financiero Independiente.
Una de las dudas más recurrentes entre nuestros clientes de Asesoramiento Financiero Independiente es la siguiente: ¿Qué es mejor? ¿Compro fondos de inversión o un piso para alquilar? Bueno, aquí no hay una respuesta clara, ni tampoco una verdad absoluta, pero creemos que ambas opciones tienen sus ventajas e inconvenientes. En este post, intentaremos explicar cada una de las dos opciones para que puedas sacar tus propias conclusiones y decidir qué es lo que mejor te encaja como inversor.
En España existen cientos de fundaciones sin ánimo de lucro que destinan su patrimonio a diversos fines sociales, medioambientales, culturales o sanitarios entre otros. Muchas de estas fundaciones acumulan un patrimonio procedente de donativos y subvenciones que tienen que gestionar. Para ello, es necesario contar con un equipo de asesores financieros para fundaciones que ayude a mantener dicho patrimonio y en la medida de lo posible, hacerlo crecer. Como bien sabrás, en España, las fundaciones deben de destinar gran parte de su patrimonio a su objetivo fundacional, por ello, el funcionamiento de la propia entidad es diferente al funcionamiento de una empresa o una persona física.
La tecnología ha sido capaz de revolucionar el asesoramiento financiero online y nos ha permitido ampliar nuestras vías de negocio, expandirnos por todo el mundo y llegar a personas que nunca antes hubiéramos imaginado. Por ello, contar con un asesor financiero online que pueda atenderte, asesorarte y resolver tus dudas a través de cualquier canal telemático es de gran ayuda ante cuestiones financieras, económicas y de inversión.
Cuando uno se dispone a buscar una banca privada para gestionar su patrimonio surgen multitud de dudas ya que el abanico de entidades en España es enorme. Muchas de ellas tienen servicios realmente amplios para los inversores y ahorradores pero la gran pregunta es ¿Son independientes? ¿Es la banca privada independiente? Bueno, lo cierto es que muchas de las entidades de gestión patrimonial no son realmente independientes. Quizá no sepas lo que significa ser independiente y cómo puede afectarte a tu patrimonio. Hoy, vamos a explicarte las claves del Asesoramiento Financiero Independiente enfocado a la Banca Privada Independiente.
Bancas privadas en España hay muchas, de todos los tipos, «colores» y formas pero realmente no operan todas de igual modo. Incluso, no son todas iguales para los clientes ya que su forma de trabajar dista mucho unas de otras a la hora de asesorar o gestionar el patrimonio. La banca privada independiente está emergiendo en España y ya cuenta con entidades de gran prestigio como Diaphanum SV. En el norte de Europa y en países anglosajones hace años que existen entidades de banca privada que realizan asesoramiento financiero independiente.
debes de saber que el Asesoramiento Financiero como tal está regulado por ley (en concreto la ley europea que regula el sector financiero MIFID II) y por ello se exige y obliga a que todos los empleados de banca en España cuenten con un curso de asesor financiero MIFID II.
Si buscas especializarte en el sector financiero y contar con un «plus» que pueda diferenciar tu perfil dentro de un proceso de selección, el curso ESG Asturias y la Certificación EFPA ESG Advisor son muy recomendables.