Preguntas del examen EFA

Preguntas del examen EFA

PREGUNTAS DEL EXAMEN EFA

Tras más de 10 ediciones consecutivas preparando y formando alumnos, nos parece interesante hacer una recopilación de las dudas y preguntas del examen EFA más frecuentes que nos han realizado.

Seguramente muchas de ellas ya las sabrás y muchas otras las habrás leído en la página de EFPA o incluso te las habrá contado algún conocido. Aún con eso y con todo nos encontramos a día de hoy con alumnos que siguen pensando que existe la “Certificación EPFA” o la “Certificación PAF de EFPA” y muchos de ellos creen que la formación que imparte su entidad financiera a nivel interno ya es una certificación oficial y homologada a nivel europeo como son las de EFPA España. Y no siempre es así.

Pues bien, aquí van todas las preguntas del examen EFA que nos han hecho a lo largo de estos años:

¿Cómo son las preguntas del examen EFA?

  • Primera parte: 50 preguntas tipo test (necesario superar como mínimo el 70% de ellas correctamente, es decir, podrás fallar 15)
  • Segunda parte: Casos prácticos con una duración de 60 minutos. *Nuestro consejo es que siempre, salga como te salga el test, entres de nuevo y realices la segunda parte práctica
  • Se deberán superar ambas partes
  • Las respuestas incorrectas o en blanco no restan
  • Únicamente existe una respuesta correcta
  • Duración: 90 minutos (1,8 minutos por pregunta). Mucho ojo con el tiempo.

¿Cuánto cuestan los derechos de examen oficial EFA?

El precio son 272,25€ IVA incluido.

¿Si no puedo ir al examen se reembolsan los derechos de EFPA?

En ningún caso.

¿Si apruebo el examen oficial qué sucede?

Tendrás que firmar el código ético de EFPA España, la declaración de honorabilidad y recertificar cada año 30 horas.

¿Qué es la recertificación?

La normativa europea MIFID II (3 de enero 2018) obliga a todos los certificados, en este caso de EFPA España, a recertificar sus titulaciones, conocimientos y aptitudes con un número determinado de horas al año, en función de la certificación que dispongan. En función de la certificación profesional que se dispone se deberá realizar y justificar un mínimo de horas de formación continua (HFR*) en temas vinculados y complementarios a los contenidos del certificado obtenido. En caso del EFA deberás recertificar 30 horas anuales. Podrás realizar cursos cortos de índole financiera como los que impartimos en RWB.

¿Qué validez tiene ésta certificación?

Obtendrás una certificación con validez de carácter europeo con lo que podrás desarrollar tu carrera profesional en el sector financiero de toda Europa.

¿Cómo se recertifica?

Mediante la asistencia a cursos formativos relacionados con las finanzas, la asistencia a webinars, eventos, realizando test de las revistas Inversión y Funds People o mediante el envío de artículos de opinión. La formación continua puede incluir seminarios, formación interna de tu entidad, asistencia a congresos, actividades formativas de EFPA presenciales y on-line, webinars, artículos de opinión, impartición de ponencias…
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¿Y si no recertifico qué sucede?

Que EFPA España no renovará tu titulación y deberás presentarte de nuevo al examen. No es ninguna broma.

¿Puedo presentarme al EFA en dos partes o tiene que ser de una sola vez?

Podrás presentarte al examen EFA de una única vez con todo el temario o podrás presentarte tras haber aprobado la certificación EIP y cursar el programa Nivel II EFA. Desde que apruebas la certificación EIP tienes 3 años para poder presentarte al EFA con parte del programa – examen convalidado. Es lo que se conoce como EFA Nivel II y también lo impartimos en la escuela RWB con una duración de 50 horas presenciales.

¿Con el programa EFA ya puedo trabajar en banca acorde a la normativa MIFID II?

Sí, el EFA es el estándar del sector financiero en España con más de 13.000 asociados. Se trata de una certificación suficiente que acredita tus conocimientos y aptitudes para el desempeño profesional en banca.

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¿Están valoradas las certificaciones de EFPA España para obtener un puesto en banca?

Actualmente suponen un plus en cualquier candidatura laboral en banca ya que diferencian tu curriculum y demuestran tu especialización, asumiendo que además la entidad que te contrate no tendrá que destinar recursos para formarte. Puedes comprobarlo en cualquier oferta laboral del sector tanto en Infojobs como Linkedin, verás algo similar a “Valorable certificación EFPA

¿Qué es la certificación EPFA? ¿Y la certificación EFPA? ¿Es lo mismo la certificación EFA que la certificación EFPA? ¿El PAF está dentro de EFPA?

Todos estos conceptos son erróneos, no existe ninguna certificación EPFA ni tampoco EFPA. EFPA España es la asociación española de asesores financieros, pertenece a EFPA Europe y certifica mediante las certificaciones EIA, EIP, EFA y EFP

¿El banco me ha pagado una formación interna que cubre para MIFID II, ¿me hacen falta estas certificaciones de EFPA España?

Sin lugar a duda sí, especialmente por la inversión en formación y especialización personal del profesional financiero ya que en caso de cambiar de entidad financiera tu formación no cumplirá con MIFID II. Es decir, el banco te ha formado para SU formación y TU puesto laboral actual. Si cambias de entidad deberás formarte en aquella a la que vayas, salvo que dispongas de una titulación o certificación estándar, homologada y reconocida, que cumpla con los requisitos de MIFID II – CNMV como son las de EFPA España:

http://cnmv.es/Docportal/Legislacion/Titulos/ListadoTitulos.pdf

¿Cómo me inscribo en el examen oficial?

Tendrás que hacerlo en la propia página de EFPA España www.efpa.es y según su página las instrucciones son:

  1. Rellenar los datos en nuevo registro
  2. Recibirás un email con el usuario/contraseña y un enlace para acceder a la inscripción
  3. Seleccionar el examen que deseas realizar y el lugar donde te gustaría realizarlo (El lugar definitivo dependerá del número de inscritos. EFPA España contactará con usted una vez se dispongan de los lugares definitivos, para que pueda reubicarse en el caso que no coincida)
  4. Adjuntar CV (formato PDF)
  5. Cumplimentar los datos de facturación
  6. Realizar la transferencia mediante la pasarela TPV
  7. Diez días antes aproximadamente, recibirás un email con la convocatoria, con todos los datos de la inscripción

¿Puedo ver el examen EFA una vez realizado?

Sí, enviando un email a EFPA solicitando revisión de examen en un plazo máximo de 7 días después de la publicación del resultado. En un plazo de 7 días desde que recibes la nota.

Tiene un coste de 25€ y recibirás un informe escrito pero no tendrás acceso al examen físico.

¿Cuánto tarda en publicarse la nota?

8 semanas desde que te presentas. Si apruebas el examen EFA tendrás que:

  • Firmar el código ético de EFPA España
  • Abonar la cuota anual de 85€
  • Firmar la declaración de honorabilidad
  • Autorización para darte de alta en la asociación y publicar tus datos en su base de asociados

 

¿Y tú? ¿Tienes dudas o preguntas del examen EFA que quieres que te resolvamos? ¡Déjanos tus comentarios! 

También puedes inscribirte en la próxima convocatoria del programa preparatorio para la certificación EFA en Oviedo y Gijón, León y Santander. También disponible en formato 100% online.

 

Inicio Programa EFA el 15 de diciembre 2017 en Oviedo

Programa EFA 15 de diciembre 2017 en Oviedo

A las puertas de la entrada de la normativa europea Mifid II (enero 2018) arrancamos una nueva promoción del Programa EFA 15 de diciembre 2017 en Oviedo.

Sabemos que estás cansado / a de escuchar que Mifid II traerá grandes cambios para el sector financiero. Pues sí, es cierto. No sólo a nivel de operativa, gestión de fondos y comisiones sino a nivel de formación para todos sus empleados.

¿Y si quiero trabajar en banca también estoy obligado a certificarme?

Efectivamente, también lo estás. Y en gran parte es el motivo por el cual te descartan en las ofertas de trabajo a las que te inscribes. Apenas leen tu CV y automáticamente te descartan. Quieres acceder al sector financiero y diferenciarte, pero ni la universidad ni los máster son suficientes. La normativa europea es clara y no deja en el aire a ningún empleado, tanto si informas como si prestas asesoramiento financiero a clientes debes certificarte acorde a Mifid II. Independientemente de tu experiencia y de si actualmente trabajas en banca o no.

¿Me sirve con el curso que imparte el banco?

En parte sí, te servirá para cumplir con la normativa en esa entidad pero no a nivel general para el sector financiero en España, con lo que si dejas dicha entidad, deberás formarte de nuevo en aquella donde comiences a trabajar.

¿La solución? Obtener una certificación oficial externa a la entidad como son las certificaciones oficiales de EFPA España.

 

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¿Qué certificación necesito?

Dependerá mucho del puesto laboral que tengas o hacia dónde quieras enfocar tu carrera profesional. Si tu idea es comenzar en un primer nivel para ir teniendo una toma de contacto con el sector financiero, deberías comenzar con la certificación EIA | European Investment Assistant.

Si actualmente trabajas como gestor comercial y quieres cumplir con la normativa, deberías encaminarte hacia el EIP | European Investment Practitioner o EFA | European Financial Advisor.

Inicio del Programa EFA 15 de diciembre 2017: El estándar del sector

Ahora bien, si lo que buscas es diferenciar tu curriculum, contar con la certificación estándar del sector financiero en España y optar a puestos de mayor responsabilidad y prestigio como son los de Banca Privada o Dirección, no dudes que el Programa EFA | European Financial Advisor es para ti.

¿Nuestro valor añadido? La calidad a cargo de un equipo formativo de primer nivel, 100% en activo en el sector financiero y con amplia experiencia en el campo docente.

Inscríbete en nuestro Programa EFA 15 de diciembre 2017 en Oviedo. 120 horas de clases presenciales en grupos reducidos con una duración de 3 meses. El objetivo será acudir al examen oficial EFA de EFPA España el próximo 23 de Marzo. Arrancamos este viernes, sí, ¡date prisa! Aún están disponibles 4 plazas. Son para ti.

¿Quieres inscribirte? Muy fácil: Contacto con RWB – Random Walk Business School

Cursos Mifid II: Formación, preparación y exámenes  para trabajar en banca

cursos mifid II en Asturias, EIA, EIP y EFA

La normativa Mifid II con fecha de entrada en vigor en Enero 2018, introducirá un profundo cambio en el sistema financiero español y europeo. No sólo a nivel de operativa bancaria, sino también del trabajo a desarrollar por las redes comerciales.

Actualmente, el 100% de la red comercial financiera y bancaria en España se encuentra estudiando como en sus mejores años. Desde el director, al subdirector, el cajero e incluso el becario. Muchos de ellos, con cargos, tareas y proyecciones profesionales diferentes. Pero con algo en común, la necesidad de certificar sus conocimientos y aptitudes con arreglo a la normativa Mifid II.

El 95% de la red está preparando los cursos Mifid II de manera online, algo que ha supuesto un gran esfuerzo para las plantillas. Imaginémonos la cantidad de profesionales que llevan gran parte de su carrera sin estudiar, algunos desde la universidad, de esto hace ya más de 20 años.

Los cursos Mifid II suponen un reto y esfuerzo sin precedentes en banca

Realizar los cursos Mifid II de manera online no deja de ser un esfuerzo de índole considerable, por las cargas familiares, sociales y profesionales que hoy día mantiene la sociedad, siempre con prisas para todo.

Se hace especialmente difícil que una persona sea capaz de estudiar y comprender el módulo de derivados un viernes de 18:30 a 21:00 a través de una videoconferencia en el mejor de los casos o unos apuntes descargados de un aula virtual en el peor.

¿De verdad alguien piensa que la formación de calidad está en la modalidad online?

Puede ser que para determinados cursos de corta duración, sea recomendable, pero la realidad es que como la formación presencial en grupos reducidos no hay nada. Se me antoja difícil pensar que un alumno pueda absorber 200 páginas y 500 diapositivas de fiscalidad desde su casa a través de un webinar.

¿Se han planteado bien los cursos Mifid II desde las entidades y el regulador?

Quizá no, y a las pruebas me remito. Se ha intentado formar a toda una red comercial financiera y bancaria en España, a prisa y corriendo, pretendiendo que estudien, apliquen los conocimientos a su día a día, comprendan la materia y aprueben un examen.  La ley obliga a que obtengas dicha formación. Online, presencial, semipresencial o como sea, pero debes tenerla.

¿Es la culpa del regulador?

No lo es dado que la entrada de la normativa europea Mifid II se ha ido posponiendo durante al menos tres años, con lo que dicha obligatoriedad de formación y certificación se conoce desde tiempo atrás. Otro asunto es que las entidades financieras se hayan puesto manos a la obra a partir del segundo trimestre de 2017.

Prueba de ello, son las certificaciones que ofrece EFPA España:

Con un grado de sofisticación, exigencia, horas de formación y conocimientos de menor a mayor, son unas de las pocas certificaciones que se encuentran reguladas, adaptadas y conformes a la normativa Mifid II.

La CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) ha publicado recientemente una lista con los títulos acreditativos de la formación reglada por Mifid II. Y las certificaciones de EFPA España están acreditadas.

http://cnmv.es/Docportal/Legislacion/Titulos/ListadoTitulos.pdf

EFPA España cuenta con más de 13.000 asociados en España y estos no han llegado en 2017 a raíz de la Mifid sino que son  más de 17 años los que llevan acreditando asesores financieros en España.

¿Y la formación interna que hago en mi banco es suficiente?

Todo apunta a que sí o debería serlo como mínimo para la entrada en vigor de la normativa, pero comienzan a escucharse rumores de que a corto y medio plazo sólo servirán las certificaciones oficiales acreditadas por un organismo externo, como es EFPA, y no por el propio banco.

Es decir, ¿qué sentido tiene que a una persona que ejerce de médico, le forme su centro de salud, le expida un título, le acredite y le recertifique?

Cuando ya no ejerza en ese centro de salud debe tener en cuenta que no cuenta con la titulación de medicina reglada y oficial.

 

 

Ejercicios EIP y EFA: Capitalización compuesta

Ejercicios EIP y EFA: Capitalización compuesta

Ejercicios EIP y EFA: Capitalización compuesta: Cómo ya te adelantamos en el artículo de la semana pasada sobre los ejercicios EIP y EFA sobre capitalización hoy te traemos la segunda entrega.

Si lo recuerdas, hacíamos referencia a los grandes maestros value o más conocidos como los gestores de la filosofía “valor“, Warren Buffett, Francisco Paramés, etc. Dichos gurús, basan parte de su estrategia de inversión en la capitalización compuesta. Bueno sí y en cientos de cosas más, como por ejemplo el margen de seguridad, comprar empresas baratas con poca deuda y mucha caja, esperar a que el mercado reconozca su inversión, etc.

Capitalización compuesta

Con respecto la capitalización compuesta podemos establecer dos normas generales:

  1. No reinvierten los intereses generados
  2. Se utiliza para períodos superiores al año

Por tanto podemos pensar en un inversor que invierte 6.000 euros a un plazo de 20 años y a un tipo de interés del 3% compuesto:

¿Cuanto capital tendría al final del período?

Si asumimos que Cn será el capital final y Co el capital inicial:

Cn = Co (1 + i ) ^ n

Obtendría 10.836€ euros a los 20 años. ¿te das cuenta del poder de la capitalización? Con un ahorro más que modesto de 6.000 euros, habremos obtenido a los 20 años la friolera de: 10.836€. Esto logra una rentabilidad sobre la inversión inicial de un ¡¡80%!!

La selección de la inversión es principal

Será determinate seleccionar un fondo de inversión (por ejemplo) que nos pueda aportar un determinado nivel de rentabilidad estable en todo este tiempo. En caso de seleccionar un fondo muy arriesgado, grandes pérdidas en diferentes años lastrarían el “poder” de la capitalización compuesta.

Podría ser perfectamente factible un fondo de inversión conservador, como un Carmignac Securité o un Renta 4 Pegasus. Fondos de bajo riesgo y reducida volatilidad. Además, ambos fondos cuentan con un track récord de rentabilidad envidiable.

Por tanto, si tienes ahorros no dudes en encender la “máquina de la capitalización compuesta“. Selecciona un fondo conservador y recuerda: Buy & Hold.

Este será uno de los ejercicios EIP y EFA que entrarán en los exámenes oficiales de las certificaciones de EFPA España. Podrás realizarlo además con la calculadora financiera sin necesidad de recordar ninguna fórmula.

Si quieres conocer todos los detalles, acceder a más de 1.000 preguntas de examen reales y superar con éxito los exámenes EIP y EFA de EFPA España, no dudes en contactar con RWB – Random Walk Business School.

 

Ejercicios EIP y EFA: La magia de la capitalización I

Ejercicios EIP y EFA: La magia de la capitalización I

Ejercicios EIP y EFA: La magia de la capitalización I: Seguramente has oído hablar aquello de “poner tu primer euro a trabajar” , pues bien esto no es más que capitalizar tu patrimonio. Se dice que con un euro podrías llegar a conseguir 1.000.000 solamente con la capitalización compuesta. ¿No te lo crees?

Han sido muchos los genios que históricamente han venerado las bondades de la capitalización Einstein, Rockefeller, Warren Buffett, Paramés, etc. Esto no es más que un efecto “bola de nieve” mediante el cual la aportación inicial de tu inversión, produce más y más dinero conforme pasa el tiempo.

Einstein, Rockefeller, Buffett, Paramés…

Como podrás comprender, el secreto está en reinvertir los beneficios obtenidos por los cupones de un bono de renta fija en la propia inversión. O por ejemplo, los dividendos cobrados por las acciones de igual modo. Se puede realizar con fondos de inversión, claro está. Incluso aplicarse a la vida diaria o a la gestión empresarial. Vamos a explicarlo con un ejemplo muy sencillo:

Imaginemos que un niño recibe 100 euros de paga mensual, todos los meses. En enero recibe 100 euros y en vez de gastarlos, ahorra la mitad y 50 los invierte en un fondo conservador. Este fondo le reporta un 1% mensual (irreal totalmente para un fondo conservador).

  • A finales de enero tendrá 50 euros ahorrados
  • A finales de febrero tendrá 50 euros de enero, 50 de febrero y los intereses acumulados al 1% mensual de enero y febrero

Y así sucesivamente, mes tras mes. ¿te imaginas el potencial la capitalización?

Puede ser que un ejemplo que quizá no te diga mucho, pero prueba a calcularlo con 10.000 euros iniciales durante 55 años, por ejemplo. Obviamente dependerá mucho de si estamos capitalizando a un interés simple o a un interés compuesto.

¿Interés simple o compuesto?

En el artículo de hoy, explicaremos cómo calcular la capitalización simple mediante la siguiente fórmula:

Cn = Co ( 1 + i * t) 

Si invierto 14.000 euros a un tipo del 2% durante 15 años ¿cuánto tendré al final del período si no se reinvierten los intereses? Habré obtenido 18.200 euros es decir, 4.200 euros de beneficio.

Traducido: “dime cuánto capital tendré en el futuro, si el capital inicial lo capitalizo a un interés simple durante 15 años“. Y no reinvierto los intereses. Esa es la clave de la capitalización simple, la no reinversión.

¿Te suena aquello del “carrete“? Capital x Rédito x Tiempo

Esto no es nuevo, ni lo descubrimos nosotros, quizá lo hayamos estudiado en el colegio, pero también lo encontrarás en el programa EIP – European Investment Practitioner y EFA – European Financial Advisor de EFPA España.

Dichos conceptos, figuran dentro del módulo de fundamentos de inversión que impartimos en la escuela RWB – Random Walk Business School.

¿Fácil verdad? Si quieres aprender y además superar las certificaciones de EFPA España de una manera sencilla, amena y accesible, no dudes en inscribirte en las próximas convocatorias de las certificaciones de EFPA España en Asturias, León y Santander. 

La semana que viene, veremos el capitulo II y las diferencias entre la capitalización simple y compuesta.

Si lo decía Einstein….