Preguntas del examen EFA

Preguntas del examen EFA

PREGUNTAS DEL EXAMEN EFA

Tras más de 10 ediciones consecutivas preparando y formando alumnos, nos parece interesante hacer una recopilación de las dudas y preguntas del examen EFA más frecuentes que nos han realizado.

Seguramente muchas de ellas ya las sabrás y muchas otras las habrás leído en la página de EFPA o incluso te las habrá contado algún conocido. Aún con eso y con todo nos encontramos a día de hoy con alumnos que siguen pensando que existe la “Certificación EPFA” o la “Certificación PAF de EFPA” y muchos de ellos creen que la formación que imparte su entidad financiera a nivel interno ya es una certificación oficial y homologada a nivel europeo como son las de EFPA España. Y no siempre es así.

Pues bien, aquí van todas las preguntas del examen EFA que nos han hecho a lo largo de estos años:

¿Cómo son las preguntas del examen EFA?

  • Primera parte: 50 preguntas tipo test (necesario superar como mínimo el 70% de ellas correctamente, es decir, podrás fallar 15)
  • Segunda parte: Casos prácticos con una duración de 60 minutos. *Nuestro consejo es que siempre, salga como te salga el test, entres de nuevo y realices la segunda parte práctica
  • Se deberán superar ambas partes
  • Las respuestas incorrectas o en blanco no restan
  • Únicamente existe una respuesta correcta
  • Duración: 90 minutos (1,8 minutos por pregunta). Mucho ojo con el tiempo.

¿Cuánto cuestan los derechos de examen oficial EFA?

El precio son 272,25€ IVA incluido.

¿Si no puedo ir al examen se reembolsan los derechos de EFPA?

En ningún caso.

¿Si apruebo el examen oficial qué sucede?

Tendrás que firmar el código ético de EFPA España, la declaración de honorabilidad y recertificar cada año 30 horas.

¿Qué es la recertificación?

La normativa europea MIFID II (3 de enero 2018) obliga a todos los certificados, en este caso de EFPA España, a recertificar sus titulaciones, conocimientos y aptitudes con un número determinado de horas al año, en función de la certificación que dispongan. En función de la certificación profesional que se dispone se deberá realizar y justificar un mínimo de horas de formación continua (HFR*) en temas vinculados y complementarios a los contenidos del certificado obtenido. En caso del EFA deberás recertificar 30 horas anuales. Podrás realizar cursos cortos de índole financiera como los que impartimos en RWB.

¿Qué validez tiene ésta certificación?

Obtendrás una certificación con validez de carácter europeo con lo que podrás desarrollar tu carrera profesional en el sector financiero de toda Europa.

¿Cómo se recertifica?

Mediante la asistencia a cursos formativos relacionados con las finanzas, la asistencia a webinars, eventos, realizando test de las revistas Inversión y Funds People o mediante el envío de artículos de opinión. La formación continua puede incluir seminarios, formación interna de tu entidad, asistencia a congresos, actividades formativas de EFPA presenciales y on-line, webinars, artículos de opinión, impartición de ponencias…
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¿Y si no recertifico qué sucede?

Que EFPA España no renovará tu titulación y deberás presentarte de nuevo al examen. No es ninguna broma.

¿Puedo presentarme al EFA en dos partes o tiene que ser de una sola vez?

Podrás presentarte al examen EFA de una única vez con todo el temario o podrás presentarte tras haber aprobado la certificación EIP y cursar el programa Nivel II EFA. Desde que apruebas la certificación EIP tienes 3 años para poder presentarte al EFA con parte del programa – examen convalidado. Es lo que se conoce como EFA Nivel II y también lo impartimos en la escuela RWB con una duración de 50 horas presenciales.

¿Con el programa EFA ya puedo trabajar en banca acorde a la normativa MIFID II?

Sí, el EFA es el estándar del sector financiero en España con más de 13.000 asociados. Se trata de una certificación suficiente que acredita tus conocimientos y aptitudes para el desempeño profesional en banca.

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¿Están valoradas las certificaciones de EFPA España para obtener un puesto en banca?

Actualmente suponen un plus en cualquier candidatura laboral en banca ya que diferencian tu curriculum y demuestran tu especialización, asumiendo que además la entidad que te contrate no tendrá que destinar recursos para formarte. Puedes comprobarlo en cualquier oferta laboral del sector tanto en Infojobs como Linkedin, verás algo similar a “Valorable certificación EFPA

¿Qué es la certificación EPFA? ¿Y la certificación EFPA? ¿Es lo mismo la certificación EFA que la certificación EFPA? ¿El PAF está dentro de EFPA?

Todos estos conceptos son erróneos, no existe ninguna certificación EPFA ni tampoco EFPA. EFPA España es la asociación española de asesores financieros, pertenece a EFPA Europe y certifica mediante las certificaciones EIA, EIP, EFA y EFP

¿El banco me ha pagado una formación interna que cubre para MIFID II, ¿me hacen falta estas certificaciones de EFPA España?

Sin lugar a duda sí, especialmente por la inversión en formación y especialización personal del profesional financiero ya que en caso de cambiar de entidad financiera tu formación no cumplirá con MIFID II. Es decir, el banco te ha formado para SU formación y TU puesto laboral actual. Si cambias de entidad deberás formarte en aquella a la que vayas, salvo que dispongas de una titulación o certificación estándar, homologada y reconocida, que cumpla con los requisitos de MIFID II – CNMV como son las de EFPA España:

http://cnmv.es/Docportal/Legislacion/Titulos/ListadoTitulos.pdf

¿Cómo me inscribo en el examen oficial?

Tendrás que hacerlo en la propia página de EFPA España www.efpa.es y según su página las instrucciones son:

  1. Rellenar los datos en nuevo registro
  2. Recibirás un email con el usuario/contraseña y un enlace para acceder a la inscripción
  3. Seleccionar el examen que deseas realizar y el lugar donde te gustaría realizarlo (El lugar definitivo dependerá del número de inscritos. EFPA España contactará con usted una vez se dispongan de los lugares definitivos, para que pueda reubicarse en el caso que no coincida)
  4. Adjuntar CV (formato PDF)
  5. Cumplimentar los datos de facturación
  6. Realizar la transferencia mediante la pasarela TPV
  7. Diez días antes aproximadamente, recibirás un email con la convocatoria, con todos los datos de la inscripción

¿Puedo ver el examen EFA una vez realizado?

Sí, enviando un email a EFPA solicitando revisión de examen en un plazo máximo de 7 días después de la publicación del resultado. En un plazo de 7 días desde que recibes la nota.

Tiene un coste de 25€ y recibirás un informe escrito pero no tendrás acceso al examen físico.

¿Cuánto tarda en publicarse la nota?

8 semanas desde que te presentas. Si apruebas el examen EFA tendrás que:

  • Firmar el código ético de EFPA España
  • Abonar la cuota anual de 85€
  • Firmar la declaración de honorabilidad
  • Autorización para darte de alta en la asociación y publicar tus datos en su base de asociados

 

¿Y tú? ¿Tienes dudas o preguntas del examen EFA que quieres que te resolvamos? ¡Déjanos tus comentarios! 

También puedes inscribirte en la próxima convocatoria del programa preparatorio para la certificación EFA en Oviedo y Gijón, León y Santander. También disponible en formato 100% online.

 

Programa EFA Oviedo – 2017: Entrevista al alumno Nacho Hevia

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PROGRAMA EFA OVIEDO – 2017: ENTREVISTA AL ALUMNO NACHO HEVIA

Si hay algo que realmente nos llena de nuestro trabajo es el éxito de nuestros alumnos. En muchas ocasiones nuestros alumnos están realizando becas, prácticas o incluso acaban de terminar sus estudios universitarios. Por eso, cuando llaman para darnos la gran noticia y decirnos que tras la finalización del programa cursado en RWB, ha conseguido un puesto en banca, nos alegra el día, el mes y el año. ¡Enhorabuena Nacho!


¿Cuál es tu formación universitaria y por qué necesitabas prepararte para obtener la Certificación EFA?

Soy Licenciado en Administración y Dirección de Empresas y tengo un Máster en contabilidad.

Cuándo decidí dar el paso y empezar a preparar el examen de certificación EFA en Oviedo con RWB estaba trabajando como ETT en la Caja Rural de Asturias. Consideraba que, debido a la gran competitividad que hay en mi sector hoy en día y la demanda tan grande que hay de profesionales bien cualificados por parte de las empresas, para diferenciarme del resto necesitaba más formación y especializarme, y qué mejor que hacerlo con una titulación recocida a nivel europeo y obligatoria para cualquier empleado de banca.

Háblanos un poco de tu trayectoria profesional…

Llevo prácticamente 4 años en el mercado laboral. Antes de acabar la carrera empecé a trabajar con un contrato en prácticas en el Banco Herrero, allí estuve 2 meses y medio y pese a ser una experiencia corta fue bastante positiva, de hecho, durante esas prácticas me di cuenta de que en el futuro me quería dedicar a trabajar en banca.

Después de eso, tuve la oportunidad de trabajar para EDP Energía durante un año y finalmente recalé en la Caja Rural de Asturias, empresa en la que trabajo actualmente, primero con una beca de un año de duración, para posteriormente trabajar como ETT y entrar en plantilla un tiempo después.

¿En qué crees que va a mejorar tu carrera profesional con la certificación EFA?

Con la entrada en vigor de MIFID II es requisito indispensable poseer una certificación para poder asesorar a clientes de una manera segura y eficaz.  Además, tener el certificado me aporta una ventaja competitiva frente al resto de candidatos, tanto a la hora de obtener un empleo como a la hora de promocionar en él. Cada día son más las empresas y entidades financieras que demandan este tipo de certificaciones y es un plus en el curriculum que hay que tener en cuenta.

Antes de llegar a RWB, ¿cómo te estabas preparando para el examen EFA de EFPA España?

Empecé a preparar el examen en la propia escuela, no tenía ninguna formación en ninguna de las materias impartidas durante la formación. Particularmente, el hecho de poder ir a clases presenciales en un horario compatible con la jornada laboral y tener un equipo docente a tu disposición hace que todo sea mucho más sencillo.

¿Qué necesidades formativas tenías cuándo nos encontraste?

Cuando me inscribí en la escuela prácticamente empezaba de cero. Buscaba que las clases estuvieran estructuradas de acuerdo al temario materia de examen y que los contenidos fuesen concisos con ejemplos que se ajustasen a la situación actual. Mi principal objetivo era conseguir la certificación EFA, pero además de eso conseguí aprender.

¿Cómo nos conociste? ¿Por qué te decidiste por RWB?

Os conocí por Internet, consultando escuelas que preparasen la Certificación EFA en Oviedo de forma presencial. También tengo compañeros de trabajo que habían sido alumnos previamente y eso fue un aliciente más a la hora de decantarme.

Además, la tasa de éxito era bastante elevada y desde el primer momento en que me puse en contacto con vosotros todo fueron facilidades.

Descríbenos tu experiencia en RWB:

Estoy muy agradecido a RWB porque no sólo ha cumplido mis expectativas sino que las ha superado. Desde el primer día me sentí muy cómodo tanto con los compañeros como con el claustro de profesores y eso hizo que todo el tiempo que pasamos juntos fuese más ameno. Debo destacar que es un grupo docente perfectamente cualificado para impartir las materias de la formación y accesible fuera del horario lectivo.

¿Qué consejo darías a aquellos que actualmente estén preparando su examen de certificación EFA?

El mismo consejo que me dieron a mí, disfrutar del camino e intentar llevarlo al día en la medida de lo posible. El trabajo duro unido al equipo docente es garantía de éxito.

Muchas gracias por todo y un fuerte abrazo.

 

Si quieres inscribirte en la próxima convocatoria del Programa Preparatorio para la Certificación EFA en Asturias no dudes en visitar nuestra página web o ponerte en contacto con nosotros. 

Nos vemos dentro,

RWB Team

 

Welcome MIFID II

Welcome Mifid II

Y por fin llegó la MiFID II. En el inminente 2018 entra en vigor la nueva directiva europea sobre mercados de instrumentos financieros. Pero realmente ¿Qué es? ¿A quién afecta? ¿Afecta solo a los profesionales del sector o también a los clientes? ¿Cambiará la forma de ver las finanzas de unos y otros?, etc. Son muchas las preguntas a las que nos enfrentamos en los últimos meses derivadas de dicha directiva y es una gran incógnita cómo afrontará el sector dichos cambios. En el siguiente artículos trataremos de simplificar el contenido de dicha directiva y nuestro punto de vista sobre cómo afectará fundamentalmente a la relación cliente-asesor.

MiFID II pero ya vivimos con MiFID I

El antecedente lo encontramos en MiFID, directiva europea que regula la prestación de servicios de inversión y afecta directamente a la forma en que las entidades financieras informan, asesoran o venden productos financieros a sus clientes y potenciales clientes. Entró en vigor el 1 de noviembre de 2007 y tenía por objeto, entre otros, mejorar la protección de los clientes.

Ahora nos encontramos con la comentada MiFID II debido a la necesidad de revisar la normativa existente hasta la fecha por varios motivos, entre otros:

– En los últimos años se ha incrementado el número de inversores que participan en los mercados financieros, dónde se encuentran con una gama mucho más compleja de servicios e instrumentos

– La crisis financiera dejó al descubierto puntos débiles en el funcionamiento y la transparencia de los mercados financieros

– Necesidad de fortalecer el marco regulador con el fin de aumentar la transparencia, mejorar la protección, reforzar la confianza, etc.

En resumen, las novedades de MiFID II se pueden concentrar en dos bloques:

PROTECCIÓN AL INVERSOR (Gobierno de producto, información al cliente, mejor ejecución, formación del personal)

MERCADO (Estructura y transparencia)

No vamos a entrar en detalle de cada uno de los epígrafes comentados pero si quiero hace hincapié en la tipología de servicios que podrá prestar una entidad. Lo normal, es que una entidad especializada preste 3 servicios claramente diferenciados:

Por un lado COMERCIALIZACIÓN, tipología de servicio dónde la decisión la toma el cliente y que no requiere test de idoneidad pero sí de conveniencia mediante el cual la empresa podrá evaluar si el producto o servicio es conveniente o no para el cliente. Ejemplo: un cliente quiere invertir en un valor de renta variable concreto o un fondo de inversión determinado.

En segundo lugar ASESORAMIENTO, podemos definir asesoramiento como recomendaciones personalizadas al cliente sobre uno o varios instrumentos financieros. Dicho servicio requerirá la firma de un contrato y la evaluación de idoneidad. Dicha evaluación se refuerza en el texto de la nueva Directiva de forma que se incluye la capacidad para soportar pérdidas y la tolerancia al riesgo.

Asesoramiento Independiente y No Independiente

Dentro de dicho Asesoramiento, lo más lógico es que existan varias alternativas en función de la independencia de dicho asesoramiento:

– Hablaremos de un asesoramiento independiente cuando: (i) se evalúan una gama amplia de instrumentos financieros (ejemplo: no sólo ofrecer fondos de una sola gestora) (ii) no se puedan aceptar honorarios de terceros (hasta ahora cuando una entidad comercializaba un fondo de terceros cobraba una parte de la comisión de gestión de dicho fondo). Con esta normativa tendrá que dejar de cobrar dicha comisión o si los percibe, se deberá reintegrar al cliente. Por tanto, parece claro, que dicho asesoramiento independiente quedará reservado para clientes con elevado patrimonio

– Hablaremos de asesoramiento no independiente, en el que el cobro o pago de incentivos si estará permitido cuando: (i) se actúe de forma honesta, justa y profesional y (ii) se ofrezca un servicio de calidad. Aquí las entidades establecerán criterios (entendemos que en función del patrimonio) y el cliente tendrá acceso a una gama más o menos restringida de fondos de inversión.

GESTIÓN DE CARTERAS

El cliente otorga a la entidad un mandato para que con carácter profesional, gestiones su cartera de forma discrecional e individualizada. Servicio ya prestado hasta ahora por las entidades para un perfil concreto de clientes, ahora bien, dicho servicio no podrá recibir incentivos, es decir, no podrán obtener parte de las comisiones cobradas por los fondos de gestoras de terceros. Se extrae de estas líneas que este servicio tendrá que hacer una revisión de sus comisiones, evidentemente al alza, ya que tendrán que escoger las “clases limpias” (fondos que no dejan comisión al comercializador) para no entrar en conflicto.

En resumen….

Dos vagas conclusiones, la primera es que “desaparecerán”, prácticamente por completo, recomendaciones concretas de acciones, fondos de inversión u otros productos financieros, y nos puede provocar cierta nostalgia, ya que muchos de los empleados financieros consideraron que gran parte de la formación por la que apostaron en los últimos años (Másters, Cursos Especializados, Certificación EFA, etc) iba encaminada a poder dar ese tipo de servicio. Humildemente entendemos que se tendrán que abrir nuevas vías de actuación ya que en principio parece ser que el “encorsetamiento” se presume excesivo. Y una segunda conclusión, la directiva parece invitar al cliente a una especialización formativa en aquellos productos con los que desee familiarizarse y añadir a sus carteras.