La figura de un gestor patrimonial es una figura principal en la vida de cualquier inversor, ahorrador, familia o empresa que quiera rentabilizar y optimizar la máximo su patrimonio. En RWB somos gestores de patrimonios en Oviedo registrados en la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de valores) para prestar el servicio de Asesoramiento Financiero Independiente en Oviedo – Asturias bajo la marca Diaphanum.
Qué aporta un Asesor Financiero Independiente a tu patrimonio
Lo primero es independencia y transparencia. Parece un concepto muy trillado, puesto que todo el mundo se cuelga la medalla y dice ser «independiente» en cuanto al asesoramiento. Pero nada más lejos de la realidad, ya que el ser o no independiente lo otorga la CNMV y el Banco de España. Se trata de una declaración unilateral por parte de las entidades financieras en España que tiene que aceptar la CNMV y el Banco de España.
Pues bien, Diaphanum SV ha sido de las primeras en España (y la primera en Asturias) en declararse 100% independiente. Asesoramos a clientes particulares, familias, fundaciones y empresas.
¿Cuáles son los valores de la gestión de patrimonios independiente?
Sin campañas comerciales ni estrategias de venta. No colocamos productos a nuestros clientes.
Los valores básicamente pasan por no tener campañas comerciales ni vender absolutamente nada. Nosotros sólo asesoramos a los clientes de manera totalmente independiente. Como no tenemos campañas, productos propios ni nada que vender, el ahorrador – inversor se siente más seguro, escuchado y cómodo con este estilo de gestión. Hoy por hoy, somos los únicos gestores de patrimonios en Oviedo que se han declarado independientes.
Durante muchos años, ocupamos cargos de diferente categoría dentro de los mejores bancos de inversión en España y en Andorra, pero el devenir del sector financiero en España y el trato que estábamos dando a nuestros clientes no nos convencía. Por ello, decidimos dejarlo y crear nuestro propio equipo de gestores de patrimonios en Oviedo. Te lo contamos en esta entrevista donde podrás conocer a nuestros socios fundadores: Javier García y Borja Rubí.
No tenemos retrocesiones
Esto quiere decir, que ninguna entidad externa ni ninguna gestora de fondos nos paga por «colocar» o vender los fondos de la casa o los fondos que más margen dejan. Sólo asesoramos y recomendamos aquel producto financiero que creemos es apto para los objetivos y el perfil de riesgo de nuestro cliente.
No tener retrocesiones implica que sólo trabajamos con fondos de clase institucional (los más baratos y por ende los más rentables) sin exigirle al cliente los elevados mínimos que exige la banca privada en España.
Sólo recibimos un ingreso: La comisión de asesoramiento anual sobre el patrimonio que abona el cliente. No pertenecemos a ningún grupo financiero ni percibimos ingresos más allá de ésta comisión. Somos independientes.
No custodiamos
Trabajamos con bancos custodios en España, Suiza y EEUU. No custodiamos, sólo asesoramos.
Especialistas en fondos de inversión
A pesar de que nuestras carteras de inversión y nuestras estrategias las podemos basar sobre cualquier activo financiero que demande el cliente, nos enfocamos en fondos de inversión de clase institucional.
¿Qué diferencia hay entre un fondo institucional y uno retail?
Muy sencillo, es muy probable que el 99% de los fondos que tengas en tu cartera (trabajes con la entidad que trabajes) sean de clase minorista o retail ¿Lo sabías? Esto implica que el mínimo de entrada será de 200€ pero tendrá una comisión anual (TER) de un 1,8% de media.
Nosotros, trabajamos con fondos activos que generalmente bajan del 1% de comisión anual y con fondos pasivos o indexados que rondan el 0,10% anual. Esto repercute sobre la rentabilidad neta y se traduce en mayores ganancias para los clientes. Ojo, como somos asesores financieros independientes, sólo podemos trabajar con los fondos más baratos que existen. Y la buena noticia es que no necesitamos pedirte 5.000.000€ para entrar en cada uno de ellos.
Nos encantaría tomar un café presencial en nuestras oficinas de Oviedo o un café digital por videoconferencia y contarte todas las bondades de nuestro trabajo como gestores de patrimonios en Oviedo.
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