El caso Madoff: La mayor estafa de la historia

Bienvenidos a Finanzas e Inversión! tu podcast de inversión episodio 36!! En el capítulo de hoy hablaremos sobre el caso Madoff. Comentamos en detalle la mayor estafa piramidal que se recuerda en el mundo de la inversión financiera. Esta semana precisamente, se anunciaba la muerte de Bernie Madoff en prisión.

Hola a todos, os damos la bienvenida al podcast de Finanzas e Inversión, al aparato Borja Rubí y Javier García, socios fundadores de RWB y gestores de patrimonios independientes. Como sabéis, en este podcast, hablaremos de inversión, finanzas y economía.

– El caso Madoff

Con motivo de su reciente fallecimiento, hoy dedicamos este capítulo al caso Madoff. Una de las mayores estafas financieras que se recuerdan. Bernard Madoff fue un inversor o mejor dicho, estafador, americano que a través de su hedge fund se aprovechó para crear la mayor estafa piramidal de la historia mediante un esquema Ponzi.

Madoff llegó a gozar de gran prestigio en Wall Street y su firma de inversión atesoraba seriedad y seguridad entre inversores, firmas, empresas y grandes patrimonios. Incluso, se comenta que la SEC (*La CNMV de EEUU) realizó 5 investigaciones sin llegar a ninguna conclusión de fraude entre los 17 años de estafa.

Entre los estafados se encuentran firmas de inversión, bancos internacionales y figuras de la talla de Kevin Bacon, Spielberg o Pedro Almodóvar.

– Qué es un Hedge Fund

Un Hedge Fund es un fondo de inversión que pertenece por norma general a un «gestor estrella» que gestiona capital de inversores y lo invierte en determinados activos de riesgo. Suelen conllevar grandes rentabilidades asociadas a un elevado riesgo. Su secreto radica en que no tienen por qué ser transparentes, de hecho son opacos, no tienen que emitir valores liquidativos diarios sino trimestrales y no están sometidos a las misma obligaciones que un fondo de inversión, digamos, «normal».

– El esquema Ponzi que utilizó Madoff

El esquema Ponzi más conocido como «estafa piramidal» hace referencia al proceso mediante el cual, los nuevos inversores pagan los intereses de los inversores que actualmente están dentro del fondo. Es decir, todo es un fraude, no existen tales inversiones y los intereses se abonan gracias a que otro (nuevo) inversor los paga. ¿Dónde está el problema? El problema se genera cuando los inversores comienzan a vender y quieren retirar su patrimonio. Esto es justo lo que destapó la estafa de Madoff tras la quiebra de Lehman Brothers, pero, era demasiado tarde.

*DISCLAIMER: Reiteramos que el contenido incluido en este podcast no implica ningún asesoramiento puntual, recurrente ni personalizado para inversores minoristas o profesionales, ni supone en ningún momento una recomendación de compra ni una invitación a la inversión en acciones, fondos de inversión, renta fija o cualquier otro activo. Se trata de una información genérica para acercar la inversión y la educación financiera a través de nuestro podcast.

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Deseándoos que los mercados sean complacientes y nuestras carteras de inversión suban eternamente gracias a la capitalización compuesta ¡nos despedimos con un abrazo hasta la próxima semana!